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Dossiers

Explosion des fraudes bancaires de 208% dès cette 1ère semaine des soldes d’hiver

Publication: 19 janvier

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Les soldes d’hivers sont la promesse de bonnes affaires et d’économies substantielles sur des produits dont les tarifs semblent inaccessibles en temps normal...
 

Dans cette nouvelle édition de son baromètre des arnaques, France Verif s’est focalisée sur la 1ère semaine de soldes, qui constitue une véritable aubaine pour les cyber-escrocs : fausses promotions, sites clones, vols de coordonnées bancaires et surtout un nombre accru de e-shoppers !

France Verif, la solution d’Intelligence Artificielle mise au point par des chercheurs français issus de Polytechnique, Pierre-et-Marie-Curie et des Mines, qui propose une solution gratuite permettant d’identifier les escroqueries sur internet et protéger ainsi les cyberacheteurs, présente la nouvelle édition de son baromètre mensuel sur les cybers escroqueries. Pour cette édition, France Verif s’est concentrée sur la 1ère semaine de soldes d’hiver. En effet, traditionnellement, cette période représente une réelle opportunité pour les escrocs d’internet d’accomplir leurs méfaits à très grande échelle.

Pour cette période, France Verif a constaté que la montée en puissance des faux sites internet d’e-commerce continue plus que jamais. En effet, ces derniers se multiplient et peuvent prendre différentes formes : imitations de sites légitimes, clones parfaits de sites réputés, usurpation d’identité de commerce physiques établis etc…

Les cybercriminels parviennent à aller toujours plus loin dans la conception de sites frauduleux indécelables à l’œil nu, même pour les internautes les plus attentifs !

Grande tendance de ces soldes d’hiver : enrichir la donnée récupérée auprès des victimes via des sites-pirates afin de détourner plus de fonds.

Le Top 3 de cette 1ère semaine de soldes :

Top 1 : une hausse inquiétante du SIM Swapping !

Dans cette arnaque, le pirate va utiliser l’enrichissement de données (pratique facile et légalement autorisée) récoltées via un site frauduleux afin d’obtenir le numéro de portable de la victime sans même que cette dernière ne s’en doute ! Parfois, l’internaute escroqué pourra même recevoir le produit qu’il aura commandé, le cœur de l’arnaque n’étant pas dans la commande non livrée.

En ayant récupéré le numéro de téléphone mobile de la victime et des données personnelles (nom, date de naissance...) lors de la commande l’internaute, le pirate va contacter l’opérateur mobile de sa victime et réclamer une nouvelle carte SIM en se faisant passer cette dernière.

Généralement la plupart du temps, les cybercriminels pratiquant le SIM swapping (échange de SIM) ont également pu obtenir des informations bancaires. Il lui suffit alors de passer commande en se faisant passer pour sa victime lors de l’envoi d’une double authentification utilisant l’envoi d’un code par SMS.

Top 2 : Une montée des sites usurpant l’identité d’enseignes et magasins physiques

Avec la période des soldes sous Covid et le développement du click and collect, les cybercriminels ont bien compris tout l’intérêt de se faire passer pour une enseigne connue en local : en matière de réassurance on ne peut guère faire mieux ! En effet, pourquoi se méfier du site d’une enseigne ayant un magasin physique à proximité de chez soi ?

C’est tout l’intérêt de cette usurpation d’identité sur net…Leurs outils leur permettent même aujourd’hui de s’accaparer le profil « Google My Business » d’un magasin voire de toute une enseigne !

Il n’a plus, derrière, qu’à encaisser l’argent des commandes ; et au magasin physique de gérer les clients qui auront ainsi commandé et ne pourront récupérer leur commande.

Top 3 : Des sites clones de plus en plus présents

Les sites clones, répliques à l’identique de sites existants, sont utilisés principalement via des spams et autres tentatives d’hameçonnages (phishing) qui constituent toujours les attaques les plus utilisées par les pirates pour dérober facilement et rapidement les données bancaires des internautes.

Pour mémoire, France Verif est une première mondiale née de trois années d’enquête et de développement d’un détecteur des arnaques e-commerce La société est le résultat d’une rencontre entre un professionnel du numérique, Mehdi Bellatig, et Laurent Amar, le fondateur d’un réseau de plus de 500 magasins dans 8 pays (Monceau Fleurs, Happy, Au nom de la rose etc…) dont l’achat d’un produit frauduleux sur un site clone a failli lui coûter la vie.

Partant du constat qu’aucune solution ne permettait réellement de protéger efficacement les consommateurs contre ces arnaques, les fondateurs passent un an à infiltrer le milieu des cyber escrocs pour comprendre les outils, méthodologies et ressources des cybercriminels. La diversité des fraudes, la vitesse à laquelle elles apparaissent et croissent, leur ont fait comprendre pourquoi aucune des solutions actuelles ne permettaient de les détecter toutes.

Les 2 fondateurs décident alors de tirer profit de l’excellence française en Intelligence Artificielle : des Ingénieurs renommés issus de Polytechnique, du corps des Mines ou encore de l’Institut Pierre et Marie Curie et qui ont travaillé sans relâche sur la conception d’un alliage inédit de multiples IA et robots de fouilles. En outre, une équipe de plus de 43 personnes a été nécessaire pendant 1 an et demi pour filtrer plus de 500 0000 sites e-commerces et réaliser le dataset nécessaire au bon apprentissage des IA. Plus de 6 changements de process ont été nécessaires et, aujourd’hui encore, plus de 7 data-analystes scrutent chaque jour les nouveaux types d’arnaques qui apparaissent.

L’innovation mondiale démontrée par France Verif utilise plus de 120 robots de fouille qui scrutent minutieusement plus de 120 données internes et externes pour alimenter les différentes typologies d’IA qui vont procéder aux analyses nécessaires afin arriver au score de chaque site e-commerces.

https://www.franceverif.fr/

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